基金转换是按哪一天的净值成交的

基金转换按申请交易日的净值成交。投资者在交易日下午3点前提交转换申请，按当天收盘后计算出的基金净值确定成交价。每个交易日基金公司会公布一个唯一的净值，这个数字决定了转换后的份额多少。实际到账时间需要1-3个工作日，具体取决于基金公司和银行处理速度。转换费用通常包括申购费补差和赎回费补差两部分，不同基金公司收费标准存在差异。

基金转换采用未知价原则，投资者无法提前知晓成交净值。系统会自动识别申请时间点，T日申请按T日净值计算。节假日或非交易日提交的申请会顺延至下一个交易日处理。基金转换适合市场波动较大时调整配置，能节省赎回再申购的时间成本。投资者需关注转换规则，部分基金对转换次数有限制，转换前后基金公司可能保持不变。