待查账户是什么意思

待查账户是指银行或金融机构暂时冻结的账户状态。这种状态发生在系统检测到异常交易模式或可疑活动时。银行会暂停账户的所有交易功能，进行详细审核。常见触发条件包括频繁的大额转账、短时间内多笔跨境交易、连续多次密码输入错误等。账户持有人需要提供身份证明和交易记录来证明资金来源合法。审核过程一般需要3到7个工作日，期间账户无法进行任何操作。

待查账户也可指税务部门标记的账户。税务机关通过数据分析发现账户有未申报收入或可疑避税行为时会标记该账户。被标记后，账户持有人会收到税务通知，要求提交完整的财务报表和缴税证明。企业账户若频繁与多个未注册公司交易，也容易被列入待查名单。个人账户如果突然收到大量不明来源资金，同样会触发税务部门的审查程序。