股票基金需要风险评估吗

股票基金确实需要风险评估。投资者应当了解基金的历史波动率、最大回撤和夏普比率等指标。数据显示，过去5年成长型基金平均波动率达18%，而债券基金仅为5%。不同市场环境下，风险表现各异，2018年A股下跌时，混合型基金平均亏损12%，而2020年上涨时，部分科技基金收益超过40%。投资者需根据自身风险承受能力选择合适基金。

风险评估帮助投资者制定合理资产配置策略。一个包含股票、债券和现金的3类资产组合，能在市场下跌时减少损失。历史数据显示，100%股票型基金组合在2008年金融危机中亏损超过50%，而60%股票加40%债券的组合亏损控制在25%以内。定期评估风险指标，能帮助投资者及时调整投资组合，避免单一市场风险带来的巨大损失。