银行cip是什么意思

银行CIP是客户身份识别的英文缩写，指银行在开立账户或进行交易时必须收集客户身份信息的程序。银行需要核实客户的真实身份，包括姓名、地址、职业等基本信息，以及身份证件、护照等有效证件。这一过程有助于防止洗钱、恐怖融资等非法活动，保障金融系统安全。客户需提供证明文件，银行工作人员会核对信息真实性，确保账户开立合法合规。

CIP执行过程中，银行会记录客户身份信息并保存至少5年。系统会自动筛查客户是否出现在制裁名单或政治公众人物名单上。高风险客户需接受更严格的审查，包括资金来源调查和交易行为分析。银行员工必须接受专业培训，熟练掌握CIP操作流程和合规要求。违反CIP规定将面临监管机构处罚，甚至吊销银行牌照。