公司银行流水指的是什么

公司银行流水是指企业在银行账户内所有资金往来的详细记录。这份文件包含了每笔交易的日期、金额、对方账户信息以及交易类型。企业日常经营中的货款收入、供应商付款、工资发放、税费缴纳等都会在银行流水中留下痕迹。银行流水通常以月度或季度为单位生成，是企业财务状况的重要证明材料。银行流水是审计、税务检查和贷款审批时的必备文件。

银行流水反映了企业的资金流动轨迹，帮助管理者掌握公司现金流状况。通过分析银行流水，企业可以识别异常交易，防范财务风险。银行流水还记录了自动扣款、定期存款等持续性财务安排。企业主可以通过银行流水了解哪些业务带来了最多收入，哪些支出占比较大。银行流水是企业与银行、合作伙伴建立信任的基础文件，也是制定未来财务规划的可靠依据。