什么是基金净资产值

基金净资产值是基金资产减去负债后的价值，代表每份基金的实际价值。计算方式很简单：基金持有的股票、债券等资产市值，加上现金，再减去应付费用，最后除以基金总份额。比如某基金持有价值5000万元的股票和2000万元的债券，现金500万元，负债300万元，总份额1亿份，那么其净资产值就是(5000万+2000万+500万-300万)÷1亿份=7.2元/份。

基金每日收盘后都会计算并公布净资产值，投资者可以通过这个数值了解基金表现。基金公司会定期披露持仓情况，投资者可以对比不同时间点的净资产值变化，判断基金涨跌。基金分红、申购赎回都会影响净资产值，但分红本身不会改变投资者总资产，只是从净资产值中扣除分配给投资者的部分。