银行柜台办理转账需要身份证吗

银行柜台办理转账必须携带有效身份证件。这是银行反洗钱法规的基本要求，目的是验证客户身份，防止资金被用于非法活动。客户需要出示居民身份证、护照或军官证等有效证件，银行工作人员会通过读卡器读取信息并比对照片。没有身份证，银行工作人员无法确认客户身份，会拒绝办理转账业务，这是银行业务的硬性规定。

转账金额大小也会影响身份证要求。单笔转账超过5万元时，银行不仅需要核对身份证，还会记录资金来源和用途。大额转账需要填写《大额交易申报表》，详细说明转账原因。对于企业账户转账，除了经办人身份证，还需提供营业执照、法人授权书等文件。这些措施确保资金安全，防范金融犯罪，保护客户权益。