现金管理的原则是什么

现金管理的核心原则是保持流动性、安全性和收益性的平衡。企业应预留3-6个月运营资金作为应急储备，避免资金链断裂。分散存放资金到不同银行账户，降低单点风险。定期核对账目，确保账实相符，防止资金流失。现金预算管理必不可少，每月制定收支计划，严格控制不必要的支出，避免资金浪费。

现金周转效率直接影响企业生存能力。应收账款应控制在30天内回款，延长付款周期给供应商，改善现金流。闲置资金可购买短期理财产品，提高资金使用效率。建立现金预警机制，当现金余额低于安全线时及时补充融资渠道。大额资金支付需多人审批，防止内部舞弊，确保资金安全。