公司频繁大额转账会被银行风控吗

公司频繁进行大额转账确实会触发银行风控系统。银行监测到异常资金流动会启动调查程序。某科技公司连续5个工作日转账超过500万元，账户被临时冻结。风控标准包括单笔超过100万元、日累计超过300万元的交易。企业需提前向银行报备大额转账计划，提供交易合同和发票证明资金用途。银行会核查交易对手方背景，确保资金流向合法合规。企业财务人员应合理规划转账时间和金额，分散大额交易，避免触发预警机制。

银行风控不仅关注金额大小，还重视交易模式异常。某建筑公司每周一固定向5个不同账户转账各200万元，被系统标记为可疑交易。风控系统会分析交易时间规律、对手方集中度、行业匹配度等因素。企业应避免在短时间内与多个新建立关系的账户发生大额交易。保持账户流水稳定，合理分配资金用途，区分经营支出和投资活动，有助于降低被风控概率。建立完善的财务审批流程，确保每笔大额转账都有合法商业背景支撑。