做好现金流管理的关键是什么

现金流管理的核心在于精准记录每一笔收支。企业需要建立详细的账目系统，区分固定支出与可变支出。日常运营中，应收账款要及时催收，避免资金长期被占用。同时，合理控制库存水平，避免资金过度积压在商品上。制定3-6个月的现金储备计划，应对突发状况。定期分析现金流动趋势，调整经营策略，确保企业资金链健康稳定。

另一个关键点是优化付款周期。供应商付款与客户收款的时间差直接影响现金流健康。企业可协商延长付款期限，同时缩短客户账期。利用电子支付工具加速资金流转，减少在途资金。建立预警机制，当现金余额低于某个阈值时立即启动应对措施。合理利用短期融资工具，如商业票据，填补临时资金缺口，保持企业运营顺畅。